הבעיה הכי נפוצה במימוש צוואה היא חוסר תכנון בעריכת הצוואה: איך לחלק הכל במינימום מיסים ומינימום חילוקי דעות בין היורשים.
מה קורה בהיעדר תכנון?
גם כשיש צוואה שנראית לכאורה "מסודרת", כסף ונכסים לא ניתנים למימוש בגלל חוסר בתכנון נכון בהליכים של מימוש הצוואה והיעדר גורם מקצועי ואמין שמלווה את חלוקת העיזבון. בפועל זה נראה כמו:
- חשבונות שלא ניתן לפעול בהם
- נכסים שלא ברור איך לממש ואיך להמשיך להניב מהם רווחים
- בנקים שמבקשים אישורים שלא ברור איך להשיג
- תשלום מיסים במכירת נכסים שלא נלקחו בחשבון
הזמן עובר… והכל תקוע ולא מתקדם לאף מקום.
למה זה קורה בפועל?
אנחנו פוגשים משפחות עם צוואה "מסודרת" ועדיין, לא בוצע תכנון נכון של חלוקת העיזבון. עולות שאלות איך לממש את הצוואה בצורה הכי נכונה ושוויונית בין היורשים, איך לפעול בחשבונות הבנק, איך להתנהל מול בנקים וחברות ביטוח והכי חשוב איך להימנע מתשלום מיסים.
מצב כזה שלא ניתן לממש את הצוואה, כל גורם מחכה לאחר, הזמן עובר ואין מישהו שבאמת מנהל את חלוקת העיזבון. מסמכים מתעכבים, בנקים לא מתקדמים והיורשים מתחילים לאבד סבלנות. כך נוצרים ריבים וחילוקי דעות שמביאים לפירוקי משפחות שצריך ואפשר למנוע כליל.
מה צריך לעשות?
טרם עריכת הצוואה יש לבדוק מהי מצבת הנכסים, מה רוצים להוריש למי, לתכנן נכון את הצוואה ולאחר מכן עורכים את הצוואה תוך הסתכלות רחבה על רצון המצווה בהיבט של העברת הירושה באופן מלא ליורשים, בלי שותפים סמויים.
