ירושה וצוואות
עורך דין צוואות
עורך דין צוואות עוזר לכם להחליט מראש מי יקבל מה, ולנסח את ההחלטה כך שתחזיק מעמד גם כשכבר לא תהיו כאן כדי להסביר אותה. העמוד מסביר אילו סוגי צוואה מכיר חוק הירושה, למי מתאימה צוואה הדדית, מה ההבדל בין צוואה בעדים, צוואה נוטריונית וצוואה בכתב יד, ואיזה תכנון נדרש לפני הכתיבה. אצלנו, בתל-פז ארבלי, העבודה מתחילה במצבת הנכסים ובשיחה על המשפחה, ורק אחר כך עוברים לנוסח.
בעמוד הזה:
למה לתכנן עם עורך דין צוואות לפני שכותבים
כשמשפחות מגיעות אלינו אחרי פטירה, הבעיה הנפוצה ביותר שאנחנו רואים במימוש צוואה היא חוסר תכנון בעריכתה, ולא פגם משפטי. הצוואה אומרת מה כל אחד יקבל, אבל לא מתייחסת לשאלה איך יממשו את זה: מי ימכור את הדירה, מי יישא במס, מה יקרה אם אחד הילדים ירצה לגור בה והשני יעדיף למכור.
התפקיד של עורך דין צוואות הוא לשאול את השאלות האלה עכשיו, כשעוד אפשר לענות עליהן. עריכת צוואה טובה מתחילה בכמה נושאים, עוד לפני הסעיף הראשון:
- מצבת נכסים: מה בדיוק שייך לכם, מה רשום על שמכם ומה בבעלות משותפת עם בן או בת הזוג.
- מה רוצים להוריש ולמי: שוויון מלא בין הילדים, התחשבות במי שכבר קיבל עזרה, דאגה לבן הזוג שיישאר אחריכם.
- היבטי מס במימוש: בישראל אין מס ירושה ישיר, אבל מכירת נכס בידי היורשים יכולה להיות כרוכה במס, וחלוקה מחושבת יכולה להקטין את הנטל.
- מניעת שותפות כפויה: דירה אחת שמורישים לשלושה אחים בחלקים שווים היא לפעמים מתכון לסכסוך.
המטרה היא שהירושה תעבור ליורשים במלואה, בלי שותפים סמויים ובלי ויכוחים שמפרקים משפחות.
ארבעת סוגי הצוואות לפי חוק הירושה
חוק הירושה מגדיר ארבע צורות של צוואה, ולכל אחת מהן דרישות צורניות משלה. פגם בדרישות האלה הוא אחת הסיבות הנפוצות להתנגדויות. סקירה מעשית יש גם בעמוד על צוואה באתר כל זכות.
צוואה בכתב יד
צוואה שכתובה כולה בכתב ידו של המצווה, עם תאריך וחתימה. היא לא דורשת עדים ואפשר לכתוב אותה בכל רגע, אבל היא פגיעה יותר מהאחרות: קל יותר לטעון נגדה לזיוף או להשפעה, וניסוח לא מדויק משאיר סימני שאלה. מסמך מודפס שנחתם בלי עדים אינו צוואה בכתב יד.
צוואה בעדים
צוואה בכתב שהמצווה חותם עליה בפני שני עדים, אחרי שהצהיר בפניהם שזו צוואתו, והעדים מאשרים זאת בחתימתם. זו הצורה שבה נערכות רוב הצוואות אצל עורכי דין, ולכן כשאנשים מדברים על צוואה בפני עורך דין, לרוב הכוונה לצוואה בעדים.
צוואה בפני רשות וצוואה נוטריונית
צוואה שנעשית בפני שופט, רשם לענייני ירושה, דיין בבית דין דתי או נוטריון. המצווה אומר את דבריו בעל פה או מגיש אותם בכתב, והרשות מתעדת ומאשרת. צוואה נוטריונית היא הגרסה הנפוצה של הצורה הזו, והיתרון שלה הוא רמת תיעוד גבוהה. עוד על צוואה בפני רשות באתר כל זכות.
צוואה בעל פה
צורה חריגה, לאדם שנוטה למות או שרואה את עצמו בנסיבות המצדיקות זאת מול פני המוות. היא נאמרת בפני שני עדים ותוקפה מוגבל בזמן, ולכן בתכנון מסודר אין לה מקום.
יש לכם שאלה על המקרה שלכם?
בפגישת היכרות ללא עלות נבין יחד איפה אתם עומדים ומה הצעד הבא.
בעדים, נוטריונית או בכתב יד: איך בוחרים
הבחירה תלויה במורכבות הרכוש, במצב המשפחתי ובסיכון שמישהו ינסה לערער על הצוואה בעתיד.
- צוואה בפני עורך דין, כלומר בעדים, מתאימה לרוב המשפחות. היא מאפשרת תכנון ונוסח מדויק, ועורך דין צוואות יכול לתעד גם את נסיבות החתימה.
- צוואה נוטריונית מתאימה כשצפויה התנגדות, למשל כשהצוואה מעדיפה ילד אחד על פני האחרים, וכשרוצים רמת תיעוד גבוהה במיוחד. שכר הנוטריון קבוע בתקנות.
- צוואה בכתב יד עדיפה על היעדר צוואה, אבל כדאי להחליף אותה בהקדם בצוואה מסודרת.
צוואה הדדית לבני זוג
צוואות הדדיות הן צוואות של בני זוג שנערכו כל אחת בהתחשב באחרת. בדרך כלל כל אחד מוריש את רכושו לשני, ואחרי פטירת שניהם הרכוש עובר לילדים. כך בני הזוג דואגים קודם זה לזה, בלי לוותר על הוודאות לגבי מה שיקבלו הילדים בסוף.
כללי הביטול של צוואה הדדית
הייחוד של צוואה הדדית הוא בכללי הביטול. כל עוד שני בני הזוג בחיים, מי שרוצה לבטל את צוואתו צריך למסור על כך הודעה בכתב לבן הזוג השני. אחרי פטירת אחד מהם, בן הזוג שנותר בחיים יכול ככלל לבטל את צוואתו רק אם ישיב את מה שקיבל מכוח הצוואה של מי שנפטר, או יסתלק ממנו. הצוואות יכולות להסדיר את הנקודה הזו בעצמן, ולכן הניסוח של סעיפי הביטול קובע הרבה.
צוואה הדדית לידועים בציבור
גם ידועים בציבור עורכים צוואות הדדיות, ולעיתים זה חשוב אצלם אפילו יותר מאשר אצל נשואים. זכות הירושה של ידוע בציבור על פי דין תלויה בתנאים ובהוכחות, ועלולה לעורר מחלוקת עם ילדים מקשר קודם. צוואה ברורה מייתרת את רוב השאלות האלה. על הזכויות ברכוש ובירושה של בני זוג שלא נישאו תוכלו לקרוא בעמוד על ידועים בציבור.
פגישת היכרות ללא עלות
ספרו לנו בקצרה על המצב, ונבדוק יחד איך נכון להתקדם.
סניף מרכזי: ב.ס.ר 3, בני ברק
סניף ירושלים: מנדלי מוכר ספרים 7
פגישת היכרות ללא עלות
רוצים שנחזור אליכם?
השאירו שם וטלפון, ונחזור אליכם לשיחה קצרה ולתיאום פגישה. הבדיקה הראשונית לא כרוכה בעלות.
- שני סניפים: בני ברק וירושלים
- מלווים לקוחות מכל הארץ
- משרד משותף לעו״ד איילה תל-פז ועו״ד בני ארבלי
מה נכנס לנוסח צוואה טוב
אין נוסח צוואה אחד שמתאים לכולם, וזו בדיוק הבעיה בתבניות שמסתובבות ברשת. נוסח טוב נבנה סביב המשפחה והרכוש שלכם, ובדרך כלל כולל:
- פרטי זיהוי מלאים של המצווה ושל כל יורש, כדי שלא יהיה ספק למי הכוונה.
- הצהרה על ביטול צוואות קודמות, אם יש כאלה.
- תיאור מדויק של הנכסים, או חלוקה לפי אחוזים כשהרכוש צפוי להשתנות.
- יורשים חלופיים, למקרה שאחד היורשים ילך לעולמו לפני המצווה.
- לפי הצורך, הוראה של יורש אחר יורש, למשל דירה שעוברת לבן הזוג ואחריו לילדים.
- מינוי מנהל עיזבון בצוואה, כשהעיזבון מורכב או כשיש חשש לחילוקי דעות. על התפקיד עצמו אפשר לקרוא בעמוד על ניהול עיזבון.
כדאי להכיר גם את הכלל הזה: הוראה בצוואה שמזכה את מי ששימש עד, את מי שלקח חלק בעריכתה או את בן הזוג של אחד מהם, בטלה. לכן עורך הדין שמנסח את הצוואה לא יכול להיות גם אחד הנהנים ממנה.
טעויות שאנחנו פוגשים בצוואות שנכתבו לבד
- הורשה של דירה שלמה, כשבפועל היא רשומה על שם שני בני הזוג ורק מחציתה שייכת למצווה.
- אזכור נכס שכבר נמכר, בלי הוראה מה יקרה עם הכסף שהתקבל תמורתו.
- צוואה מודפסת עם חתימה בלבד, בלי שני עדים.
- היעדר יורש חלופי, כך שחלק מהרכוש נשאר בלי הוראה ברורה.
- צוואה שלא עודכנה אחרי גירושין, נישואים שניים או לידת נכדים.
כשאנחנו מקבלים צוואה קיימת לבדיקה, השאלה הראשונה שלנו היא אם אפשר יהיה לבצע אותה בפועל בלי שהיורשים ייתקעו. אחרי הפטירה, כדי לממש צוואה צריך צו קיום צוואה, ואם מישהו חולק עליה, נפתח הליך של התנגדות לצוואה. את התמונה המלאה של מה שקורה אחרי הפטירה תמצאו בעמוד של עורך דין ירושה.
כבר יש לכם צוואה ואתם לא בטוחים שהיא עומדת במבחן הזה? אפשר להביא אותה לפגישת היכרות ללא עלות ולבדוק אותה יחד.
צוואה לצד ייפוי כוח מתמשך
צוואה מדברת על מה שיקרה אחרי הפטירה. היא לא עוזרת במצב שבו אדם חי אבל כבר לא יכול לנהל את ענייניו. לשם כך יש ייפוי כוח מתמשך, מסמך שבו אתם בוחרים מראש מי יקבל החלטות בשמכם. עו״ד בני ארבלי בעל הרשאה לעריכת ייפוי כוח מתמשך, כך שאפשר לתכנן את שני המסמכים באותו תהליך.
רוצים לדעת מה האפשרויות שלכם?
התקשרו או השאירו פרטים, ונחזור אליכם לתיאום פגישה בבני ברק או בירושלים.
כמה עולה צוואה ומה משפיע על המחיר
השאלה כמה עולה צוואה נשאלת כמעט בכל פגישה, והתשובה הכנה היא שזה תלוי במה שנדרש. צוואה של אדם עם חשבון בנק אחד וילד אחד שונה מאוד מצוואות של בני זוג עם כמה דירות, עסק משפחתי וילדים מקשרים קודמים. הגורמים העיקריים שמשפיעים על העלות:
- מספר הנכסים ומורכבותם, כולל נכסים בחו״ל או בבעלות משותפת.
- צוואה יחידה או צוואות הדדיות של שני בני זוג.
- הוראות מיוחדות, כמו יורש אחר יורש או ניהול כספים עבור יורש צעיר.
- הצורה שנבחרה: בעדים, או נוטריונית שבה מתווסף שכר הנוטריון.
העבודה עם עורך דין צוואות אצלנו
עו״ד איילה תל-פז מביאה לעבודה על צוואות למעלה מ-23 שנות ניסיון בדיני משפחה, ירושות וצוואות. הליווי של משפחות אחרי פטירה, במימוש צוואות ובניהול עיזבון, מאפשר לזהות מראש את הסעיפים שעלולים לתקוע את היורשים. הגישה שלה מבוססת על הקשבה, סדר ובהירות, גם בשיחות הרגישות על חלוקה בין ילדים.
רוצים לתכנן את הצוואה שלכם כמו שצריך? שבו איתנו לפגישת היכרות ללא עלות בסניף בני ברק או בסניף ירושלים, ונתחיל ממצבת הנכסים. אנחנו עובדים עם לקוחות מכל הארץ.
פגישת היכרות ללא עלות
ספרו לנו בקצרה על המצב, ונבדוק יחד איך נכון להתקדם.
סניף מרכזי: ב.ס.ר 3, בני ברק
סניף ירושלים: מנדלי מוכר ספרים 7
מי מלווה אתכם
עו״ד איילה תל-פז
למעלה מ-23 שנות ניסיון בדיני משפחה, ירושות וצוואות. מלווה משפחות בבית המשפט לענייני משפחה ובבית הדין הרבני, ועוסקת גם בגישור.
מי מלווה אתכם
עו״ד בני ארבלי
בעל הרשאה לעריכת ייפוי כוח מתמשך והסמכת דירקטורים. עשרות שנות ניסיון במשא ומתן, מלווה לקוחות מול בנקים, נושים ורשויות.
שאלות נפוצות
שאלות נפוצות על עורך דין צוואות ועריכת צוואה
לא מצאתם תשובה? התקשרו אלינו, גם רק כדי לשאול.
מתי כדאי לפנות לעורך דין צוואות?
כשיש לכם יותר מנכס אחד, ילדים מכמה קשרים, עסק, בן זוג שאתם לא נשואים לו, או רצון לחלק שלא בשווה. גם שינוי משמעותי בחיים, כמו נישואים, גירושין או רכישת דירה, הוא סיבה טובה לבדוק את הצוואה. עורך דין צוואות יעזור לכם לוודא שמה שכתוב אכן יתבצע.
האם צוואה בכתב יד תקפה גם בלי עורך דין?
כן, אם היא כתובה כולה בכתב ידכם, כוללת תאריך וחתומה על ידכם. עם זאת, היא חשופה יותר לטענות של זיוף, השפעה או אי בהירות, ולכן כדאי לבדוק אותה או להחליף אותה בצוואה מסודרת.
מה ההבדל בין צוואה בפני עורך דין לצוואה נוטריונית?
צוואה בפני עורך דין היא בדרך כלל צוואה בעדים, ואילו צוואה נוטריונית היא צוואה בפני רשות שהנוטריון מתעד ומאשר. הנוטריונית מספקת רמת תיעוד גבוהה יותר, והבחירה ביניהן תלויה בסיכון להתנגדות ובמורכבות המקרה.
כמה עולה צוואה אצל עורך דין?
העלות תלויה במורכבות המקרה ובהיקף התכנון המקדים, ובצוואה נוטריונית מתווסף שכר הנוטריון. פגישת ההיכרות אצלנו ללא עלות, ובה תקבלו תמונה ברורה של היקף העבודה.
מה זו צוואה הדדית ולמי היא מתאימה?
אלה צוואות של בני זוג שנערכו כל אחת בהתחשב באחרת. הן מתאימות לבני זוג שרוצים להבטיח זה את זה ולקבוע יחד מה יקבלו הילדים בסוף. בגלל כללי הביטול המיוחדים, כדאי לערוך אותן בליווי.
האם ידועים בציבור יכולים לערוך צוואה הדדית?
כן, ידועים בציבור עורכים צוואות הדדיות, ואצלם זה חשוב במיוחד כי זכות הירושה על פי דין תלויה בהוכחות. צוואות שמתארות בבירור את מערכת היחסים ואת כוונת הצדדים מצמצמות את הסיכוי למחלוקת עם ילדים או קרובים אחרים.
אפשר לבטל צוואה הדדית אחרי שבן הזוג נפטר?
ככלל, בן הזוג שנותר בחיים יכול לבטל את צוואתו רק אם ישיב את מה שקיבל לפי צוואת בן הזוג שנפטר, או יסתלק ממנו. הצוואות עצמן יכולות לכלול הוראות בעניין הזה. זו אחת הסיבות שנוסח צוואה הדדית צריך להיות מדויק במיוחד.
האם אפשר לשנות צוואה אחרי שנחתמה?
כן. כל עוד אתם בחיים ומבינים את מה שאתם עושים, אפשר לשנות או לבטל צוואה בכל עת, בצוואה חדשה או בדרכים אחרות שהחוק מכיר, כמו השמדת הצוואה. צוואה מאוחרת גוברת על קודמת במידה שהיא סותרת אותה, ולכן עדיף לציין במפורש שהצוואה הקודמת מבוטלת.
מי יכול לשמש עד לצוואה?
עד צריך להיות בגיר, ועדיף שלא יהיה לו שום עניין בצוואה, כי הוראה שמזכה עד או את בן זוגו בטלה. לכן בדרך כלל העדים הם עורך הדין ואדם נוסף שאינו נהנה מהצוואה.
אפשר להוריש דירה שרשומה על שם שני בני הזוג?
כל אחד מבני הזוג יכול להוריש רק את החלק שלו בדירה. אם הדירה רשומה על שם שניכם בחלקים שווים, הצוואה של כל אחד חלה על מחציתו. כדי שהתמונה תהיה שלמה, בני זוג עורכים לעיתים קרובות צוואות מתואמות או צוואה הדדית.
האם אפשר לנשל ילד מהירושה?
הדין בישראל מאפשר חופש צוואה רחב, ואדם רשאי להוריש את רכושו גם שלא בשווה בין הילדים. עם זאת, החוק מכיר בזכות של קרובים מסוימים שהיו תלויים במנוח, כמו בן זוג או ילד קטין, לתבוע מזונות מן העיזבון. צוואה שמדירה ילד מגבירה גם את הסיכון להתנגדות, ולכן כדאי לתעד היטב את נסיבות עריכתה.
מה קורה אם אחד היורשים נפטר לפני המצווה?
ככלל, החלק שנועד לו לא עובר אוטומטית ליורשים שלו. אם הצוואה לא קבעה יורש חלופי, השאלה לאן יעבור החלק הזה נקבעת לפי כללי החוק, והתוצאה לא תמיד תואמת את מה שהמצווה רצה. לכן נוסח טוב כולל בדרך כלל הוראה למקרה כזה.
איפה כדאי לשמור את הצוואה?
אפשר להפקיד את הצוואה אצל הרשם לענייני ירושה, וההפקדה נעשית באופן אישי בידי המצווה. כך הצוואה לא תאבד, והרשם יבדוק ברישומיו אם קיימת צוואה מופקדת כשתוגש בקשה אחרי הפטירה.
האם אדם מבוגר או חולה יכול לערוך צוואה?
כן, כל עוד הוא יודע להבחין בטיבה של צוואה, כלומר מבין מה הוא עושה ומה המשמעות של החלוקה. כשצפוי ויכוח על הכשירות, נהוג לצרף חוות דעת רפואית עדכנית ולתעד את נסיבות העריכה.
מה ההבדל בין צוואה לייפוי כוח מתמשך?
צוואה נכנסת לתוקף רק אחרי הפטירה וקובעת מי יקבל את הרכוש. ייפוי כוח מתמשך פועל בחיים, כשאדם כבר לא מסוגל לקבל החלטות בעצמו, וקובע מי יחליט בשמו בענייני רכוש, בריאות ועניינים אישיים. לאנשים רבים מתאים לערוך את שניהם.
האם אפשר להשתמש בנוסח צוואה מהאינטרנט?
תוקף הצוואה נקבע לפי הצורה שבה נערכה ונחתמה, ולא לפי המקור של הנוסח. הבעיה היא שתבנית כללית לא מכירה את הנכסים, את בני המשפחה ואת יחסי הממון שלכם, ולכן היא משאירה חורים. תבנית שמולאה והודפסה צריכה עדיין שני עדים כדי להיות תקפה.
האם אפשר להוריש כסף לעמותה או למוסד?
כן. אפשר להוריש רכוש, כולו או חלקו, לעמותה, לתאגיד או למוסד ציבורי. כדאי לציין את הגוף בשמו המלא ובמספר הרישום שלו, ולקבוע מה יקרה אם הגוף יחדל לפעול עד מועד הפטירה.
מה זה יורש אחר יורש?
זו הוראה שבה אתם קובעים יורש ראשון, ואחריו יורש שני שיקבל את הנכס או את מה שנותר ממנו. למשל, דירה שעוברת לבן הזוג לכל ימי חייו ואחר כך לילדים. ההוראה הזו דורשת ניסוח זהיר, כדי שיהיה ברור מה מותר ליורש הראשון לעשות בנכס.
צריך לעדכן צוואה אחרי גירושין או נישואים?
כן. אירועים כאלה, וגם לידת נכדים או מכירת נכס, משנים את התמונה שעליה נבנתה הצוואה. בדיקה תקופתית קצרה עוזרת לוודא שהיא עדיין משקפת את רצונכם.
מה להכין לפגישה הראשונה לעריכת צוואה?
כדאי להכין רשימה של הנכסים והחובות, כולל דירות, חשבונות, חסכונות ופוליסות, ולציין מה רשום על שם מי. הביאו גם פרטים של בני המשפחה ורעיון ראשוני לגבי החלוקה, ואם יש צוואה קודמת או הסכם ממון, הביאו גם אותם. את השאר נסדר יחד בפגישה.
בואו נדבר על המקרה שלכם
פגישת היכרות ללא עלות, בבני ברק או בירושלים. נבין את התמונה ונציע דרך ברורה להתקדם.
